随着中国高净值人群的不断增长和结构分化,对财富管理的诉求也从最初的财富保值增值,逐渐演变为家族财富的管理与传承。家族财富管理服务机构该如何应对这些变化?当下家族财富管理又呈现哪些新的趋势?
5月25日,由粤财信托联合大成律师事务所主办的“大湾区财富管理服务机构研讨会”在广州举行。来自私行、律所、信托、保险、家族办公室等200多家专业机构齐聚一堂,共同探索家族财富管理整体解决方案,研讨家族财富管理生态联盟构建。
合力共建家族财富管理生态联盟
粤财信托董事长陈彦卿出席研讨会并致辞。她表示,中国的高净值人群正呈现结构多元化趋势,对财富管理的需求也更加多样化、专业化。粤财信托凭借多年稳健经营积累的良好口碑和资源,依托粤财控股强大支持和粤港澳大湾区机遇,已将家族信托作为财富管理业务的重点布局方向,并成立了家族办公室,为高净值客户一站式更好地解决家族财富管理与传承诉求。未来,粤财信托将联合多方专业机构,打造具有竞争优势的家族财富管理生态联盟,为高净值客户提供家族财富管理整体方案。
大成律师事务所高级合伙人张钧则提出了家族财富管理3.0时代这一概念。张钧认为,结合家族财富管理的行为特征,可以将家族财富管理大体分为1.0定义时代、2.0工具时代和3.0生态时代。3.0时代,“去中心化”的家族财富管理生态将成为市场主体。未来,定制式的服务和智能化的管理、家族办公室行业的充分发展、强势家族财富管理服务生态的确立都将是一种必然。家族财富管理服务机构应当把握当下,拥抱未来,实现与中国家族的世代同行。
实力打造粤港澳大湾区家族财富管理核心优势
随后,来自家族财富管理领域的有关专家就家族财富管理生态联盟、定制家族信托的发展趋势,以及家族财富管理中的税务和顶层结构设计等问题发表了主题演讲。
粤财信托副总经理刘东辉表示,粤财信托目前家族管理体系涵盖资金家族信托、股权家族信托、房地产家族信托、保险金信托等产品线和“安”、“怀”、“信”、“恒”四个产品系列,未来希望携手大湾区本土优秀家族财富管理服务机构,以有效的合作机制构建生态联盟。大成律师事务所认为,家族信托应针对客户需求提供定制化服务,资源整合、高效协作,提出家族财富管理整体方案新思路。香港传承学院展示了以整全富裕五维理论为基础为家族进行传承规划的路径。中弘传智咨询集团分享了在当前财富管理发展背景下,全球合规的路径指引。
圆桌讨论环节,来自家族财富管理服务机构的业内专家,围绕家族财富整体解决方案和家族财富管理服务生态的建立两个议题,进一步研讨机构间如何打通运用家族财富管理工具、建立开放共赢生态联盟,打造属于大湾区生态联盟的财富管理服务优势。
本次研讨会为大湾区内的财富管理服务机构提供了深入交流的平台,业内专业人士的智慧交锋亦为财富管理机构业务攻坚提供了新的思路和启发。以此为开端,粤财信托与大成律所引领倡导的家族财富管理服务生态联盟将不断壮大,以更强的竞争力、更优的服务,助力中国家族财富管理与传承。